📌 Cách dòng tiền được vận hành
Theo cáo buộc, để nhận tiền từ các “nhà đầu tư”, Phó Đức Nam và đồng phạm đã sử dụng ví điện tử Ngân Lượng làm trung gian thanh toán. Tiền sau đó được chuyển qua nhiều tài khoản và nạp vào các sàn Forex như GKFX, DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets…
Trong khi đó, Forex là thị trường ngoại hối, cho phép giao dịch tiền tệ quốc tế. Tuy nhiên tại Việt Nam, các sàn Forex này không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép và việc tổ chức giao dịch là trái quy định.
🏢 Bộ máy vận hành tại Ngân Lượng
Theo hồ sơ điều tra, tại Công ty CP Ngân Lượng:
-
Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình): chỉ đạo chung, quyết định chính sách phí
-
Đinh Hồng Quân: Tổng giám đốc, đại diện pháp luật
-
Nguyễn Thị Thanh Hương: phụ trách tài chính – kế toán
-
Bùi Thanh Hải: phụ trách kỹ thuật hệ thống thanh toán
-
Trần Thị Thanh Tâm: phụ trách kinh doanh, kết nối các sàn Forex
-
Nguyễn Thùy Linh: chăm sóc khách hàng
-
Nguyễn Thị Nam: vận hành và đối soát giao dịch
📱 Quá trình hợp tác với các sàn Forex
Theo kết luận điều tra, từ năm 2018, bộ phận kinh doanh của Ngân Lượng đã kết nối với sàn GKFX để thỏa thuận phí giao dịch. Sau đó Mr Pips liên hệ qua Telegram để mở rộng hợp tác.
Mức phí được áp dụng gồm:
💰 2,5% cho giao dịch nạp tiền
💰 1% cho giao dịch rút tiền
💰 1.000 đồng cho mỗi lần rút
Sau đó nhiều sàn Forex khác cũng được đưa vào hệ thống thanh toán của Ngân Lượng.
⚠️ Nghi vấn che giấu thông tin
Theo cơ quan điều tra, từ tháng 6/2020, khi công an bắt đầu xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thấy dấu hiệu vi phạm của các sàn Forex, Shark Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp dữ liệu thật.
Một số nhân sự bị yêu cầu:
-
Thay thế dữ liệu ví điện tử bằng thông tin khác
-
Điều chỉnh giao dịch sao cho số tiền rút bằng hoặc thấp hơn tiền nạp
-
Hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng
Các trao đổi và xử lý dữ liệu được thực hiện qua Telegram trước khi hoàn thiện hồ sơ.
📊 Dòng tiền hơn 213 tỷ đồng
Kết quả điều tra cho thấy từ 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại chuyển tổng cộng hơn 213,4 tỷ đồng vào các ví Ngân Lượng.
Số tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty CP Ngân Lượng trước khi nạp vào các sàn Forex nói trên.
⚖️ Tình trạng pháp lý hiện tại
Trong vụ án này, Shark Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố về tội Rửa tiền.
Ngoài ra, ở một vụ án khác, ông cũng đang bị điều tra các tội:
-
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản
-
Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng
-
Trốn thuế
👉 Vụ việc đang thu hút sự chú ý lớn vì liên quan đến một doanh nhân nổi tiếng trong giới công nghệ và đầu tư tại Việt Nam.
