📅 Ngày 16/3, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bị cáo Vũ Thiện Lộc – cựu Giám đốc Công ty CP Đầu tư và Thương mại Thiên Hà – cùng 5 bị cáo khác trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt hơn 38 tỷ đồng của Ngân hàng OCB. Tuy nhiên, phiên tòa phải hoãn do một số bị cáo xin vắng mặt và có người cần thêm thời gian mời luật sư.
📂 Theo cáo trạng, đứng sau cả “hệ sinh thái” doanh nghiệp này là Vũ Thị Thu Hà (đã qua đời). Từ năm 2006, bà Hà lập và thâu tóm nhiều công ty rồi thuê người khác đứng tên giám đốc, đại diện pháp luật.
Hệ sinh thái này gồm: Thiên Hà, Vinh Đa, Thiên Lộc, Ngân Phong và Kim Đỉnh.
🏦 Từ năm 2010–2012, Công ty Thiên Hà vay của OCB hơn 182 tỷ đồng. Doanh nghiệp đã trả một phần nhưng vẫn còn 9 khế ước nợ phát sinh năm 2012, với số tiền chưa thanh toán lên tới hơn 38,8 tỷ đồng.
📄 Điều đáng nói là các khoản vay này được hợp thức hóa bằng hợp đồng mua bán thép… nhưng chỉ tồn tại trên giấy.
🔎 Theo điều tra, để vay được tiền ngân hàng, bà Hà chỉ đạo các giám đốc “đứng tên” ký hàng loạt hợp đồng kinh tế khống. Nhân viên kế toán tiếp tục lập giấy đề nghị giải ngân, hóa đơn và chứng từ giả để hoàn thiện hồ sơ vay vốn.
📊 Riêng bị cáo Vũ Thiện Lộc đã ký 5 hợp đồng khống, thể hiện việc mua gần 3.846 tấn thép, kèm theo hóa đơn và biên bản bàn giao tài sản từ nhiều công ty khác. Những giấy tờ này được dùng làm tài sản bảo đảm để ngân hàng giải ngân hơn 40 tỷ đồng.
💰 Sau khi tiền được giải ngân, các công ty trong “hệ sinh thái” tiếp tục dựng thêm hợp đồng và hóa đơn giả với Công ty thép Vinh Đa, rồi rút tiền ra để sử dụng vào nhiều mục đích khác.
📉 Cơ quan tố tụng xác định:
• Công ty Thiên Hà mới trả được hơn 1,5 tỷ đồng tiền gốc
• Số tiền bị chiếm đoạt của ngân hàng là hơn 38,8 tỷ đồng
⚠️ Điểm đáng chú ý: các bị cáo đều biết rõ hợp đồng là khống, không có mua bán hàng hóa thật, nhưng vẫn ký theo chỉ đạo của bà Hà. Kết quả điều tra cho thấy họ không được hưởng lợi cá nhân từ số tiền này.
👥 Ngoài ra, một số giám đốc khác cũng ký vào hóa đơn, chứng từ vì tin tưởng bà Hà. Cơ quan điều tra xác định họ không biết mục đích thật của việc ký giấy tờ, nên không bị xử lý.
🏦 Về phía ngân hàng, bị cáo Tô Huyền Ngọc – nhân viên OCB phụ trách khoản vay – bị truy tố vì vi phạm quy định trong hoạt động ngân hàng. Người này bị cho là không thực hiện đầy đủ quy trình kiểm tra tài sản thế chấp và hồ sơ vay, chỉ ký giấy tờ theo thủ tục nên không phát hiện doanh nghiệp lập hồ sơ khống, khiến ngân hàng không thu hồi được nợ.
📌 Một vụ án cho thấy chỉ cần vài chữ ký “cho xong thủ tục”, cả hệ thống giấy tờ giả có thể biến thành hàng chục tỷ tiền thật rút khỏi ngân hàng.
