💸 Mở tài khoản ngân hàng nhận hoa hồng: Coi chừng trở thành người đứng tên cho dòng tiền bất hợp pháp
Trên mạng xã hội, những lời mời như “KYC kiếm tiền”, “mở tài khoản nhận vài trăm nghìn”, “không cần kinh nghiệm vẫn có tiền” đang xuất hiện dưới nhiều hình thức.
Người tham gia được yêu cầu cung cấp căn cước công dân, số điện thoại, ảnh chân dung và xác thực khuôn mặt để mở tài khoản ngân hàng, sau đó bàn giao quyền sử dụng cho người khác.
Theo cơ quan công an, các tài khoản này có nguy cơ bị lợi dụng để nhận tiền lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền hoặc thực hiện giao dịch bất hợp pháp.
Đáng lo ngại, người đứng tên tài khoản có thể phải giải trình với cơ quan chức năng. Nếu biết rõ mục đích phạm pháp mà vẫn hỗ trợ, họ còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự.
🤖 Nạp tiền cho AI kiếm lời: Hơn 40.000 tài khoản tham gia, nghi bị chiếm đoạt trên 220 tỷ đồng
Một trường hợp đáng chú ý là ứng dụng Tatao Live (TAT Live), được quảng bá sử dụng AI livestream bán hàng tự động 24/7, giúp người dùng kiếm thu nhập thụ động.
Để tham gia, người dùng phải mua các gói dịch vụ từ 2,9 triệu đến gần 419 triệu đồng. Sau đó, mỗi ngày chỉ cần xem video ngắn khoảng 30–60 giây để hệ thống ghi nhận thu nhập.
Ban đầu, một số người được chi trả tiền, tạo lòng tin để tiếp tục nâng cấp gói hoặc giới thiệu người khác.
Tuy nhiên, theo thông tin điều tra ban đầu, hệ thống không chứng minh được doanh thu thực tế từ bán hàng. Tiền trả cho người tham gia trước chủ yếu đến từ khoản đóng góp của người tham gia sau.
Cơ quan chức năng cho biết hệ thống thu hút hơn 40.000 tài khoản, tổng tiền nộp vào trên 400 tỷ đồng, trong đó số tiền bước đầu xác định bị chiếm đoạt hơn 220 tỷ đồng.
⚠️ Chiêu trò quen thuộc: Cho nhận lãi trước, dụ nạp tiền sau
Không ít mô hình kiếm tiền trực tuyến sử dụng khoản lợi nhuận ban đầu để tạo lòng tin, sau đó yêu cầu người tham gia tăng vốn hoặc đóng thêm phí khi muốn rút tiền.
Mới đây, Công an xã Lâm Bình, tỉnh Tuyên Quang đã phối hợp với ngân hàng ngăn chặn một người dân chuyển 100 triệu đồng vào chương trình đầu tư trực tuyến được quảng cáo “vốn nhỏ, lợi nhuận cao”.
🔐 4 không – 1 luôn để tránh mất tiền oan
Cơ quan công an khuyến cáo người dân:
-
Không vội tin lời mời việc nhẹ, lương cao.
-
Không truy cập đường link lạ hoặc cài ứng dụng không rõ nguồn gốc.
-
Không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin cá nhân và dữ liệu xác thực cho người lạ.
-
Không chuyển tiền làm nhiệm vụ kiếm hoa hồng khi chưa xác minh rõ.
-
Luôn bình tĩnh, kiểm tra thông tin qua kênh chính thức trước khi quyết định.
Đặc biệt, không đứng tên mở tài khoản ngân hàng rồi giao cho người khác sử dụng, dù được hứa trả hoa hồng hấp dẫn.
