Từ 1/11: Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Quy định mới này được nêu trong Thông tư 27/2025 hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ đầu tháng 11 tới.

🏦 Ai phải báo cáo và báo cáo những gì?

Trách nhiệm báo cáo thuộc về:

• Các ngân hàng thương mại,

• Trung gian thanh toán,

• Và các tổ chức tài chính có hoạt động chuyển tiền điện tử.

Nội dung báo cáo phải thể hiện rõ:

• Thông tin tổ chức tài chính khởi tạo/thụ hưởng (tên, mã ngân hàng hoặc mã SWIFT, quốc gia nhận/chuyển tiền);

• Thông tin khách hàng (họ tên, ngày sinh, CCCD/hộ chiếu, địa chỉ, quốc tịch…);

• Số tài khoản, số tiền, loại tiền, mục đích giao dịch, ngày thực hiện và mã giao dịch.

Đặc biệt, các giao dịch “có dấu hiệu đáng ngờ” cũng bắt buộc phải được báo cáo dù giá trị nhỏ hơn mức quy định. ⚠️

🌍 Thắt chặt kiểm soát ngoại tệ, kim khí quý, đá quý tại cửa khẩu

Thông tư 27/2025 cũng quy định:

• Khi xuất nhập cảnh, người mang theo ngoại tệ, vàng, đồng Việt Nam tiền mặt hoặc kim khí quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng vượt quá 400 triệu đồng phải khai báo hải quan.

Mục tiêu là ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố, buôn lậu vàng và tài sản xuyên biên giới, đồng thời thực hiện đúng các cam kết quốc tế về chống rửa tiền (FATF).

📊 Tóm tắt nhanh quy định mới: