👉 Điểm mới đáng chú ý:
-
Giao dịch trong nước: Các tổ chức tài chính, trung gian thanh toán phải báo cáo khi có giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương).
-
Giao dịch quốc tế: Ngưỡng báo cáo là 1.000 USD trở lên.
-
Thông tin báo cáo: Phải nêu rõ tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lệnh, người gửi – người nhận, số tài khoản, số tiền, loại tiền, mục đích và ngày thực hiện.
-
Trách nhiệm: Ngoài việc báo cáo, các tổ chức phải rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch có thông tin sai lệch hoặc dấu hiệu nghi ngờ.
⛔ Ngoài ra, Thông tư cũng quy định:
-
Mang theo kim khí quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng từ 400 triệu đồng trở lên khi xuất nhập cảnh phải khai báo hải quan.
-
Ngoại tệ, tiền mặt, vàng vượt mức quy định cũng phải kê khai theo hướng dẫn hiện hành.
⏳ Hiệu lực & lộ trình:
-
Có hiệu lực từ 1/11/2025.
-
Giai đoạn chuyển tiếp đến hết 31/12/2025: các đơn vị vẫn áp dụng quy trình nội bộ hiện hành.
-
Từ 1/1/2026: bắt buộc áp dụng hệ thống mới để quét – lọc giao dịch theo danh sách đen, cảnh báo và cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP), nhằm nâng cao khả năng giám sát và ngăn chặn rửa tiền.
