Bất cập trong hoạt động tín dụng
Đoàn thanh tra chọn ngẫu nhiên 80 bộ hồ sơ vay vốn, tổng dư nợ 59,44 tỉ đồng (chiếm 76,15% tổng dư nợ), và phát hiện nhiều sai phạm:
- Thẩm định không chặt chẽ: Không đánh giá đầy đủ nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ, vi phạm Thông tư 39/2016/TT-NHNN.
- Giám sát sử dụng vốn lỏng lẻo: Chứng từ sử dụng vốn vay không đúng quy định, như bảng kê tự lập và hóa đơn bán lẻ, vi phạm Nghị định 123/2020/NĐ-CP.
- Hạn chế trong kiểm tra sau vay: Không phân tích, đánh giá hiệu quả sử dụng vốn, phương án kinh doanh, và khả năng trả nợ theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010.
- Cho vay vượt mức: Một số khoản vay vượt quá giá trị phương án sử dụng vốn, không tuân thủ Thông tư 39/2016/TT-NHNN.
Thu hồi nợ chậm
Từ đầu năm 2023 đến tháng 6/2024, ABBank Sóc Trăng thu hồi 3,8 tỉ đồng từ nợ đã sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng, trong khi hơn 37 tỉ đồng vẫn chưa thu hồi, tỷ lệ thu hồi thấp so với số nợ đã xử lý.
Yêu cầu khắc phục và giảm nợ xấu
Quyền Chánh thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Sóc Trăng yêu cầu ABBank Sóc Trăng:
- Lành mạnh hóa tài chính: Khắc phục tình trạng âm thu chi lũy kế và cải thiện quản trị điều hành.
- Giảm nợ xấu dưới 3%: Xây dựng phương án cụ thể, hoàn thành trước ngày 31/3/2025.
- Tăng cường chống rửa tiền: Kiện toàn bộ phận phòng, chống rửa tiền khi thay đổi nhân sự.
- Xử lý nợ chưa thu hồi: Lập phương án khả thi nếu không thu hồi được nợ đúng hạn, báo cáo kết quả về Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Đánh giá tổng quan
Dù ABBank Sóc Trăng tuân thủ một số quy định về huy động vốn và xử lý rủi ro tín dụng, những hạn chế trong quản lý tín dụng và công tác phòng, chống rửa tiền cho thấy cần cải thiện mạnh mẽ để đảm bảo hoạt động tài chính an toàn, bền vững.
Xem thêm: https://thanhnien.vn/chi-nhanh-abbank-no-xau-gan-10-giam-sat-von-vay-chua-chat-185241230203034714.htm
