Đáng chú ý, người vi phạm không chỉ bị khóa tài khoản, đóng thẻ vĩnh viễn mà còn có thể bị xử phạt hành chính lên tới 150 triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
Theo cảnh báo từ các nhà băng, có 6 hành vi tuyệt đối không được thực hiện:
❌ Dùng giấy tờ giả, thông tin giả để mở tài khoản/thẻ
Bao gồm việc sử dụng CCCD giả, thông tin giả mạo để đăng ký mở tài khoản ngân hàng, phát hành thẻ, đăng ký internet banking/mobile banking… rồi sử dụng cho mục đích phạm pháp.
❌ Mua bán, cho thuê, thuê tài khoản ngân hàng/thẻ ATM
Hành vi “bán tài khoản”, “cho thuê tài khoản”, mở tài khoản hộ người khác đang trở thành mắt xích phổ biến trong nhiều đường dây lừa đảo và rửa tiền.
❌ Dùng tài khoản cho giao dịch trái pháp luật
Ví dụ như: đánh bạc online, cá độ, lừa đảo, gian lận tài chính, giao dịch ngoại hối trái phép, rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.
❌ Thực hiện giao dịch khống, giao dịch giả mạo
Bao gồm việc tạo giao dịch “ảo” tại các đơn vị chấp nhận thẻ dù không hề có hoạt động mua bán hàng hóa hay cung cấp dịch vụ thực tế.
❌ Làm giả hoặc lưu hành thẻ giả
Hành vi làm giả, sử dụng, chuyển nhượng hoặc phát tán thẻ giả đều thuộc nhóm vi phạm nghiêm trọng.
❌ Tấn công trái phép vào hệ thống thanh toán ngân hàng
Bao gồm xâm nhập trái phép, phá hoại chương trình, đánh cắp dữ liệu từ hệ thống phát hành thẻ, thanh toán thẻ hoặc hệ thống chuyển mạch điện tử.
⚠️ Các ngân hàng nhấn mạnh: mọi hành vi vi phạm sẽ được báo cáo lên cơ quan chức năng. Tùy mức độ, cá nhân liên quan có thể bị xử phạt nặng, bồi thường thiệt hại hoặc đối mặt với trách nhiệm hình sự.
Ngoài ra, ngân hàng cũng có quyền từ chối giao dịch, từ chối hoàn tiền, khóa tài khoản và đóng thẻ vĩnh viễn nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm.
Thời gian qua, không ít người nghĩ rằng việc cho thuê tài khoản, bán OTP hay “cho mượn” thẻ ngân hàng chỉ để kiếm vài trăm nghìn đến vài triệu đồng là chuyện nhỏ. Nhưng thực tế, rất nhiều người đã vô tình trở thành “tay trong” cho các đường dây lừa đảo công nghệ cao.
💬 Một chiếc tài khoản ngân hàng mở ra chỉ mất vài phút… nhưng nếu dùng sai mục đích, cái giá phải trả có thể rất đắt.
