Đây được xem là động thái siết chặt mạnh tay nhằm lập lại trật tự thị trường vàng, trong bối cảnh các giao dịch tự phát, không phép vẫn diễn ra phổ biến.
⚠️ Mua – bán vàng miếng “chui”: không chỉ phạt tiền mà còn mất trắng vàng
Theo Nghị định 340/2025, hành vi mua bán vàng miếng khi không có giấy phép kinh doanh hợp pháp sẽ bị xử phạt theo nhiều khung, tùy mức độ vi phạm:
🔹 Phạt 10 – 20 triệu đồng đối với các hành vi:
-
Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép, nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần
-
Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trái quy định
-
Không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản theo quy định pháp luật
🔹 Phạt 30 – 50 triệu đồng nếu:
-
Không niêm yết công khai giá mua – bán vàng
-
Không công bố tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng vàng trang sức, mỹ nghệ
-
Vi phạm quy định khi thay đổi địa điểm, mạng lưới kinh doanh vàng
🔹 Phạt 80 – 100 triệu đồng với các hành vi:
-
Kinh doanh mua bán vàng miếng không đúng quy định pháp luật
-
Mang vàng xuất – nhập cảnh không đúng quy định (không thuộc lĩnh vực hải quan)
🔹 Phạt 200 – 250 triệu đồng nếu:
-
Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép
-
Kinh doanh mua bán vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm
🔹 Phạt 250 – 300 triệu đồng đối với hành vi:
-
Sản xuất vàng miếng trái quy định pháp luật
🔹 Mức phạt nặng nhất: 300 – 400 triệu đồng áp dụng cho các hành vi:
-
Sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng khi không có giấy phép
-
Xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không được cấp phép
-
Thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép
🚫 Không chỉ phạt tiền, còn có thể đình chỉ và tịch thu toàn bộ vàng
Đáng chú ý, ngoài phạt tiền, cơ quan chức năng còn có thể áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, bao gồm:
-
Tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm
-
Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng
-
Đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu
-
Thu hồi giấy phép kinh doanh nếu vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần
Điều này đồng nghĩa, người mua – bán vàng miếng ngoài hệ thống được cấp phép không chỉ đối diện rủi ro pháp lý mà còn có nguy cơ mất trắng tài sản.
📌 Lưu ý quan trọng cho người dân và nhà đầu tư
Trong bối cảnh quản lý thị trường vàng ngày càng chặt chẽ, người dân cần đặc biệt lưu ý:
-
Chỉ mua bán vàng miếng tại doanh nghiệp, tổ chức được cấp phép
-
Tránh các giao dịch “trao tay”, mua bán qua mạng, qua trung gian không rõ pháp lý
-
Không dùng vàng làm phương tiện thanh toán
-
Kiểm tra kỹ niêm yết giá, hóa đơn, chứng từ giao dịch
Việc siết mạnh chế tài từ ngày 9/2 cho thấy thị trường vàng đang bước vào giai đoạn quản lý rủi ro cao, mọi hành vi “lách luật” đều có thể phải trả giá đắt.
