Từ 1/11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền

⚠️ Cụ thể, theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN:

• 💰 Chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ tương đương.

• 🌏 Chuyển tiền quốc tế từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ tương đương.

➡️ Các tổ chức tài chính phải thu thập đầy đủ thông tin người gửi – người nhận, mục đích giao dịch, số tài khoản, thời gian chuyển tiền, và báo cáo điện tử về Cục Phòng, chống rửa tiền.

Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn, ngân hàng có quyền tạm dừng hoặc từ chối giao dịch.

Các ngân hàng được phép chuyển tiếp đến 31/12/2025 để điều chỉnh hệ thống, và từ 1/1/2026 bắt buộc áp dụng hoàn toàn, bao gồm cả việc quét danh sách đen – danh sách cảnh báo – danh sách rủi ro cao.

🪪 Thay đổi quy định về giấy tờ tùy thân khi thanh toán không tiền mặt (hiệu lực từ 18/11)

Theo Thông tư 30/2025/TT-NHNN, người dùng cần xuất trình giấy tờ tùy thân còn hiệu lực, gồm:

• 👤 Công dân Việt Nam: Căn cước công dân (thẻ cứng hoặc điện tử).

• 🧭 Người gốc Việt chưa quốc tịch: Giấy chứng nhận căn cước.

• 🌍 Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam: Hộ chiếu, visa hoặc danh tính điện tử mức độ 2.

🏦 Từ 15/11: Ngân hàng được phép giao nhận vàng miếng

Theo Thông tư 33/2025/TT-NHNN, ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được cấp phép có thể:

• Giao, nhận vàng miếng trực tiếp cho khách hàng;

• Thực hiện kiểm đếm, ghi ký mã hiệu, số seri theo từng miếng.

Đây là bước mở rộng hoạt động giao dịch vàng miếng hợp pháp, tăng tính minh bạch và kiểm soát thị trường.

🔍 Tóm tắt nhanh