✅ Một số điểm sáng:
-
Tổ chức bộ máy đầy đủ, tuân thủ quy định pháp luật
-
Tăng trưởng lợi nhuận qua các năm
-
Tỷ lệ nợ xấu thấp, không cấp tín dụng cho dự án BOT/BT
-
Không vi phạm các giới hạn cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng...
⚠️ Nhưng tồn tại hàng loạt vấn đề nghiêm trọng:
🏦 Hoạt động quản trị điều hành:
-
Biên bản họp Hội đồng rủi ro Q2 và Q3/2024 không đúng thực tế, vi phạm quy định nội bộ
💸 Cấp tín dụng & xử lý nợ xấu:
-
Nhiều thiếu sót trong:
-
Thẩm định, xét duyệt hồ sơ vay
-
Hợp đồng tín dụng không chặt chẽ
-
Giải ngân – giám sát vốn vay lỏng lẻo
-
Định giá lại tài sản đảm bảo
-
-
Vi phạm trong cho vay bất động sản, quản lý khách hàng liên quan
-
Chưa rõ ràng trong phân loại nợ và xử lý dự phòng rủi ro
💱 Mua – bán ngoại tệ:
-
Một số hợp đồng thiếu thông tin về cặp tiền tệ, tỷ giá, sai quy định
🔐 Phòng chống rửa tiền – chống tài trợ khủng bố:
-
2 giao dịch chuyển tiền nội địa báo cáo sai định dạng về người gửi và người nhận tiền, theo Công văn 4878/TTGSNH5
📌 Nguyên nhân:
-
Khách quan: Khách hàng không gửi đủ hồ sơ, cố tình trì hoãn, sinh sống ở nước ngoài khó liên lạc
-
Chủ quan: Cán bộ làm sai, bộ phận kiểm soát thiếu rà soát, thiếu quy trình kiểm tra chéo
⚠️ Người chịu trách nhiệm cao nhất: Tổng Giám đốc Kang Gew Won – đại diện pháp luật của Shinhan Bank Việt Nam.
🏢 Thông tin nhanh về Shinhan Bank Việt Nam:
-
Là ngân hàng 100% vốn Hàn Quốc – trực thuộc Shinhan Bank HQ – Seoul, một trong những ngân hàng lớn nhất Hàn Quốc (Tài sản: 378,7 tỷ USD)
-
Mạng lưới tại Việt Nam: 29 chi nhánh, 22 PGD tại 14 tỉnh thành
-
2.409 nhân sự, trình độ đại học trở lên chiếm hơn 96%
