📊 Trong 5 năm (2019–2024), lực lượng chức năng đã phát hiện gần 20.000 vụ lừa đảo, liên quan hơn 17.000 đối tượng, gây thiệt hại 12.000 tỷ đồng.
⚠️ Rủi ro:
-
Sàn ngoại thu thập dữ liệu người dùng nhưng không tuân thủ Luật An ninh mạng, Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân.
-
Tài sản mã hoá bị lợi dụng cho huy động vốn trái phép, rửa tiền, tài trợ khủng bố, ảnh hưởng an ninh tài chính quốc gia.
🏛️ Đại diện NHNN, bà Nguyễn Thị Minh Thơ (Cục Phòng chống rửa tiền) cho biết Việt Nam đang nằm trong “Danh sách xám” của FATF từ 6/2023, phải gấp rút hoàn thiện khung quản lý AML/CFT. Các VASP (tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá) sẽ phải:
-
Xây dựng quy trình nhận diện khách hàng (KYC).
-
Giám sát giao dịch từ 1.000 USD.
-
Lưu giữ dữ liệu tối thiểu 10 năm.
-
Báo cáo giao dịch bất thường.
✅ Bộ Công an khuyến nghị: giao dịch tại sàn trong nước được cấp phép không chỉ bảo vệ người dùng khi xảy ra tranh chấp mà còn hỗ trợ chống rửa tiền, tăng minh bạch cho thị trường.
