📑 Cách thức chiếm đoạt
Theo cáo trạng, Lưu Quang Lãm – cựu Chủ tịch HĐQT Công ty CP Đầu tư Đại Hải – đã mang 115 thửa đất (dù đã bán cho người dân) đi thế chấp tại nhiều ngân hàng để bảo lãnh cho các khoản vay với tổng số tiền hơn 208 tỷ đồng. Việc này diễn ra từ năm 2012, khi ông Lãm còn giữ “sổ đỏ” gốc của toàn bộ dự án.
🏘️ Nguồn gốc dự án
-
Dự án KDC Hiệp Bình Chánh rộng gần 58.000 m², được duyệt từ năm 2001.
-
Năm 2003, Công ty Đại Hải (trước là K&N) hợp tác với Chi nhánh Tổng công ty Sông Đà (nay là Công ty CP ANI) để phân chia 419 nền đất biệt thự, nhà phố.
-
Các lô đất nhanh chóng được bán cho khách hàng thông qua hợp đồng góp vốn hoặc chuyển nhượng.
-
Tuy nhiên, chủ đầu tư không tách sổ cho từng hộ, giữ lại giấy tờ tổng để dễ dàng đem đi thế chấp.
Lần lượt là bị cáo Ngô Xuân Trường, Lưu Quang Lãm (từ trái sang) hầu toà
💰 Hệ quả
-
Đến nay, nhiều khoản vay đã được trả một phần, nhưng vẫn còn dư nợ hơn 173 tỷ đồng (gồm cả gốc và lãi) tại:
-
🏦 Ngân hàng Đông Á – Chi nhánh quận 1
-
🏦 Vietcombank – Chi nhánh TP HCM
-
-
Ngoài ra, các hợp đồng thế chấp còn xuất hiện tại:
-
🏦 Ngân hàng Phương Nam (nay đã sáp nhập vào Sacombank)
-
🏦 Ngân hàng Agribank – Chi nhánh Nhà Bè
-
👉 Hậu quả là 62 bị hại mua 65 nền đất đã đóng tiền đầy đủ, sử dụng đất ngay tình nhưng không được cấp sổ đỏ vì toàn bộ giấy tờ gốc đã bị ngân hàng giữ.
⚠️ Hành vi của đồng phạm
Ngoài ra, Ngô Xuân Trường – cựu Giám đốc Công ty Đại Hải – còn bị cáo buộc:
-
Dùng đất đã bán để cấn trừ nợ cá nhân hơn 36 tỷ đồng.
-
Đăng ký sổ đỏ cho 6 cá nhân và 1 tổ chức mà ông Trường thiếu nợ.
-
Bán trùng nền cho nhiều người, chiếm đoạt hơn 11,7 tỷ đồng.
📉 Dấu hỏi về ngân hàng
Điều gây bức xúc lớn: tại sao nhiều ngân hàng vẫn “gật đầu” cho vay hàng trăm tỷ đồng trên đất đã có người mua, thậm chí đã xây dựng sinh sống công khai?
Cơ quan điều tra cho biết có dấu hiệu sai phạm trong hoạt động tín dụng, nên đã tách hồ sơ để Ngân hàng Nhà nước giám định quy trình cho vay, thẩm định tài sản, xử lý sau.
⚖️ Đề nghị mức án
-
VKSND TP HCM đề nghị tuyên tù chung thân với Lưu Quang Lãm (tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”).
-
Ngô Xuân Trường: 16 – 18 năm tù (tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”).
-
Về dân sự: đề nghị hủy toàn bộ hợp đồng thế chấp, buộc ngân hàng trả lại giấy tờ cho dân để cấp sổ hồng.
