Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với hai chi nhánh ngân hàng:
👉 ACB VSIP2 Bình Dương
👉 VCB Tân Bình
Theo kết luận, cả hai chi nhánh đều tuân thủ cơ bản quy định pháp luật, duy trì kiểm soát rủi ro và phát huy được thế mạnh trong hoạt động. Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra nhiều tồn tại và hạn chế cần chấn chỉnh.
⚠️ VCB Tân Bình: Thẩm định và giám sát vốn vay chưa chặt
Công tác thẩm định, quyết định cho vay và kiểm tra vốn vay tại VCB Tân Bình bị đánh giá là chưa đầy đủ, chưa sâu sát.
💬 Chánh Thanh tra yêu cầu chi nhánh khẩn trương khắc phục 4 nội dung để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định.
⚠️ ACB VSIP2 Bình Dương: Lỏng lẻo khâu kiểm soát tín dụng và ngoại hối
Tại ACB VSIP2 Bình Dương, thanh tra phát hiện nhiều sai sót trong thẩm định, giải ngân, giám sát sau cho vay, cũng như vi phạm quy định về ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài và phòng chống rửa tiền.
Nguyên nhân được cho là do đội ngũ cán bộ trẻ, thay đổi liên tục, phải xử lý nhiều hồ sơ nên việc thu thập, kiểm tra chứng từ còn thiếu sót.
⛔ Một số hồ sơ vay chưa đủ chứng minh nguồn trả nợ và mục đích sử dụng vốn, chưa tuân thủ đúng quy trình cấp tín dụng.
Cơ quan thanh tra nhấn mạnh trách nhiệm thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh và các phòng ban nghiệp vụ liên quan.
💬 ACB VSIP2 Bình Dương được yêu cầu thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị để chấn chỉnh toàn bộ quy trình hoạt động.
🧭 NHNN Khu vực 2 khẳng định
Các biện pháp khắc phục cần được triển khai nghiêm túc, toàn diện, nhằm đảm bảo hai chi nhánh hoạt động an toàn, minh bạch và đúng quy định pháp luật, qua đó nâng cao kỷ cương trong hệ thống ngân hàng.
