Cụ thể, ngày 7/10, Chánh Thanh tra NHNN khu vực 10 đã ban hành Kết luận số 340/KL-TTra sau khi rà soát toàn diện hoạt động của chi nhánh này.
Theo kết quả, Vikki Bank Ninh Thuận về cơ bản tuân thủ quy định pháp luật và quy chế nội bộ trong hoạt động cho vay — hồ sơ tín dụng tương đối đầy đủ, đảm bảo điều kiện và nguyên tắc theo Thông tư 39. Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số điểm “vênh” đáng chú ý.
⚠️ Tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng và xử lý nợ xấu
-
Công tác thẩm định cho vay còn hạn chế, chưa thu thập hóa đơn khi kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay.
-
Khi phát sinh nợ xấu, ngân hàng chưa xem xét rõ trách nhiệm của các cá nhân, bộ phận liên quan, cũng như chưa có tài liệu chứng minh việc giám sát khả năng trả nợ của khách hàng.
-
Việc phân loại nợ chưa đúng quy định, báo cáo nhóm nợ lên CIC chưa chính xác; một số khoản vay chưa được điều chỉnh nhóm nợ theo số ngày quá hạn thực tế.
Về nguyên nhân, Thanh tra NHNN cho biết hệ thống quản lý của DongA Bank (nay là Vikki Bank) chưa đáp ứng được việc tự động chuyên nhóm nợ với các khoản vay trả góp.
⚖️ Một số vi phạm “hết thời hiệu xử phạt”
Một số hành vi vi phạm về phân nhóm nợ và báo cáo nợ cho CIC đã hết thời hiệu xử phạt (trên 1 năm) nên Đoàn thanh tra không lập biên bản xử phạt hành chính.
Tuy nhiên, các hành vi vi phạm còn hiệu lực đã được Thanh tra NHNN lập biên bản và trình xử phạt đối với Hội sở Vikki Bank theo quy định.
✅ Yêu cầu chấn chỉnh mạnh tay
Từ kết quả thanh tra, NHNN khu vực 10 yêu cầu Vikki Bank Ninh Thuận thực hiện 6 kiến nghị khắc phục; đồng thời, Hội sở chính Vikki Bank phải triển khai 1 kiến nghị riêng để chấn chỉnh hoạt động, đảm bảo an toàn tín dụng và tuân thủ pháp luật trong giai đoạn tới.
