Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ tháng 10/2021 đến tháng 11/2022, các bị can đã sử dụng thủ đoạn lập doanh nghiệp làm vỏ bọc, tổ chức hội thảo và đưa ra thông tin sai sự thật nhằm huy động vốn từ các nhà đầu tư. Tổng số tiền huy động lên tới 572 tỷ đồng, trong đó khoảng 497 tỷ đồng bị chiếm đoạt.
Lập nhiều pháp nhân để huy động vốn trái phép
Cơ quan tố tụng xác định Vũ Đức Tĩnh là người giữ vai trò chủ mưu, chỉ đạo việc thành lập và điều hành các doanh nghiệp gồm Bankland, Cawiho và GBF.
Các doanh nghiệp này không có hoạt động sản xuất, kinh doanh thực tế, nhưng được sử dụng để tổ chức các chương trình giới thiệu đầu tư, chào bán cổ phiếu chưa niêm yết và kêu gọi góp vốn vào các dự án bất động sản chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
Dù không đứng tên trong danh sách cổ đông, bị can Tĩnh vẫn trực tiếp điều hành toàn bộ hoạt động của các công ty này thông qua vai trò “cố vấn cấp cao”.
Cam kết lợi nhuận cao để thu hút nhà đầu tư
Để thu hút dòng tiền, các bị can đã xây dựng các hợp đồng hợp tác đầu tư với mức lãi suất từ 3% đến 5,1%/tháng, tương đương 36% đến 43,2%/năm.
Ngoài lãi suất, nhà đầu tư còn được hứa hẹn nhiều ưu đãi như tặng vàng, bất động sản, ô tô, xe máy, điện thoại hoặc các chuyến du lịch. Các chương trình này được quảng bá rộng rãi tại các hội nghị, hội thảo do các công ty tổ chức.
Tuy nhiên, theo kết luận điều tra, các hợp đồng này không có tài sản đảm bảo, không gắn với hoạt động kinh doanh cụ thể và chỉ mang tính chất huy động vốn.
Không triển khai dự án, sử dụng tiền sai mục đích
Cơ quan điều tra xác định các doanh nghiệp không triển khai bất kỳ dự án đầu tư nào như đã cam kết. Thay vào đó, dòng tiền huy động được sử dụng để chi trả lãi cho người tham gia trước, chi hoa hồng cho hệ thống và phục vụ mục đích cá nhân.
Hoạt động chi trả lãi và thưởng chỉ được duy trì trong thời gian ngắn từ tháng 3/2022 đến tháng 5/2022. Từ tháng 6/2022, các khoản thanh toán không còn được thực hiện đầy đủ, dẫn đến việc mất khả năng chi trả.
Hơn 5.300 người bị hại
Theo cáo trạng, tổng số tiền các bị can đã huy động là 572 tỷ đồng từ 5.368 nhà đầu tư. Trong đó, các bị can đã hoàn trả khoảng 75 tỷ đồng, còn lại chiếm đoạt khoảng 497 tỷ đồng.
Cụ thể:
- Bankland chiếm đoạt khoảng 451 tỷ đồng
- Cawiho chiếm đoạt khoảng 42 tỷ đồng
- GBF chiếm đoạt hơn 3 tỷ đồng
Trong vụ án, Nguyễn Thị Thanh Vân được xác định giữ vai trò kế toán trưởng, cùng các đồng phạm tham gia quản lý dòng tiền và tổ chức hoạt động huy động vốn.
Cảnh báo từ vụ án
Vụ việc cho thấy thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi khi các đối tượng lợi dụng mô hình doanh nghiệp và hình thức hợp tác đầu tư để tạo lòng tin.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần thận trọng với các dự án chưa rõ pháp lý, các khoản đầu tư có lãi suất cao bất thường hoặc hình thức huy động vốn không minh bạch.
