Thời gian gần đây, không khó để bắt gặp quảng cáo “quẹt thẻ lấy tiền mặt”, “rút tiền thẻ tín dụng qua POS”, “đáo hạn thẻ”. Cách làm phổ biến là cơ sở tạo một giao dịch mua bán trên máy POS dù thực tế không hề phát sinh hàng hóa, dịch vụ, sau đó đưa tiền mặt cho chủ thẻ và thu phí.
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, những giao dịch khống như vậy làm sai lệch bản chất hoạt động thanh toán và có nguy cơ bị lợi dụng để che giấu nguồn gốc, luân chuyển dòng tiền.
💸 Một hộ kinh doanh bị phạt 137,5 triệu đồng
Thực tế đã có trường hợp bị xử lý. Tại Đà Nẵng, một hộ kinh doanh bị cơ quan chức năng phạt 137,5 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất hợp pháp.
Qua xác minh, hộ kinh doanh này sử dụng POS để thực hiện giao dịch thanh toán khống, hỗ trợ rút tiền mặt và đáo hạn thẻ tín dụng, đồng thời thu phí dịch vụ trái quy định.
Công an cũng lưu ý các giao dịch có giá trị lớn nhưng không có hàng hóa, dịch vụ hoặc hóa đơn chứng minh, doanh số POS tăng bất thường so với ngành nghề kinh doanh, hay nhiều giao dịch có giá trị tương đương diễn ra liên tục trong thời gian ngắn là những dấu hiệu cần chú ý.
⚠️ Chủ thẻ cũng đối mặt hàng loạt rủi ro
Không chỉ cơ sở cung cấp dịch vụ, người mang thẻ đi “quẹt lấy tiền” cũng có thể gặp rắc rối.
Chủ thẻ có nguy cơ lộ thông tin thẻ, mã bảo mật, dữ liệu giao dịch, khó khiếu nại nếu xảy ra tranh chấp vì không có giao dịch mua bán thực tế. Chưa kể, tiền rút ra vẫn trở thành nghĩa vụ nợ trên thẻ, kéo theo lãi và phí nếu không thanh toán đúng hạn.
Một vụ việc tại Đắk Lắk cho thấy có đối tượng lợi dụng nhu cầu tiền mặt để hướng dẫn người dân mở thẻ tín dụng trực tuyến rồi thực hiện giao dịch giả để rút tiền, sau đó khấu trừ 5%-10% giá trị giao dịch để hưởng lợi.
