Phó giám đốc Eximbank lãnh án chung thân vì lừa hàng trăm người hơn 2.700 tỷ đồng, trách nhiệm ngân hàng ở đâu?

👉 Tổng hợp hình phạt: chung thân.

💸 Vỏ bọc “chương trình nội bộ”, lãi tới 32%/năm

Theo cáo trạng, từ năm 2014, lợi dụng chức vụ trong ngân hàng, Nhung tung ra hàng loạt thông tin gian dối:

• Tiền gửi ưu đãi dành cho khách hàng VIP

• Gói tiền gửi “nội bộ lãnh đạo Eximbank”

• Giữ hộ tiền mặt, trái phiếu ngân hàng

• Lãi suất “khủng” 7,5% – 32%/năm, kèm quà “chăm sóc khách hàng” 🎁

Bị cáo khẳng định đây là chương trình riêng, quản lý bằng tài khoản nội bộ, không công bố rộng rãi, yêu cầu người tham gia chuyển tiền trực tiếp cho mình.

🏠 Bịa chuyện đấu giá nợ xấu, dựng “công ty sân sau”

Không dừng lại ở đó, Nhung còn dựng kịch bản đấu giá tài sản nợ xấu của Eximbank chi nhánh Ba Đình.

📌 Thủ đoạn:

• Yêu cầu nhà đầu tư chuyển tiền vào Công ty Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam

• Giới thiệu đây là “công ty sân sau” của lãnh đạo Eximbank

• Thực chất: do chính Nhung lập, nhờ người khác đứng tên

⏱️ Thời gian “ký quỹ”: 5 – 25 ngày
💰 Lợi nhuận hứa hẹn: 10 – 14%/kỳ

➡️ Tiền của người sau được dùng trả cho người trước – mô hình Ponzi kéo dài nhiều năm.

📄 Làm giả 57 tài liệu ngân hàng để tạo niềm tin

Để củng cố lòng tin, bị cáo đã làm giả 57 tài liệu mang danh Eximbank chi nhánh Ba Đình, giao cho các bị hại nhằm:

• Chứng minh chương trình là “thật”

• Thúc đẩy nạn nhân tiếp tục chuyển tiền

📊 Hơn 2.700 tỷ đồng bị chiếm đoạt, gần như không thể thu hồi

• 👥 Khoảng 100 người là nạn nhân

• 💰 Tổng số tiền chiếm đoạt: hơn 2.705 tỷ đồng

• ⚠️ Cơ quan tố tụng xác định:

  • 46 bị hại chuyển >788 tỷ đồng

  • Số tiền còn chiếm đoạt: 311 tỷ đồng

  • ❌ Không còn khả năng hoàn trả

🏚️ Nhà đất, căn hộ, ô tô của Nhung đều liên quan các khoản vay khác, không thể kê biên để khắc phục hậu quả.