Theo kết luận, dù dư nợ tín dụng tăng hơn 200% trong 5 năm (đạt hơn 765 tỷ đồng cuối 2024), song quá trình cấp tín dụng của chi nhánh vẫn bộc lộ nhiều sai phạm nghiêm trọng.
⚠️ Thẩm định cho vay “lỏng tay”
Công tác thẩm định và xét duyệt cho vay của Vikki Bank Tiền Giang bị đánh giá chưa chặt chẽ, vi phạm quy định nội bộ và quy định của Thống đốc NHNN.
Cán bộ thẩm định được cho là chưa đủ năng lực phân tích, đánh giá, dẫn đến nhiều khoản vay rủi ro.
Trách nhiệm thuộc về cả cán bộ trực tiếp thẩm định lẫn lãnh đạo chi nhánh trong quản lý, kiểm soát hoạt động cho vay.
📉 Giám sát vốn vay và xử lý nợ xấu còn hình thức
Thanh tra ghi nhận chi nhánh kiểm tra việc sử dụng vốn vay mang tính hình thức, chưa tuân thủ đầy đủ quy định tại Thông tư 39/2016/TT-NHNN.
Ngoài ra, việc thu hồi nợ quá hạn và phân loại nợ cũng không đúng quy định:
-
3 khách hàng vi phạm, dư nợ hơn 13,3 tỷ đồng;
-
30 khách hàng bị phân loại sai nhóm nợ, dư nợ vi phạm 51,9 tỷ đồng;
-
29 khoản vay quá hạn 35,5 tỷ đồng chưa được xử lý đúng quy trình.
💸 Bị phạt 400 triệu đồng
Căn cứ kết quả thanh tra, NHNN Khu vực 13 đã ban hành 2 quyết định xử phạt hành chính đối với Vikki Bank Tiền Giang:
-
350 triệu đồng vì phân loại tài sản có sai quy định;
-
50 triệu đồng vì thu nợ quá hạn không đúng quy định.
Ngoài ra, cơ quan thanh tra yêu cầu ngân hàng thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị để khắc phục vi phạm, tăng cường kiểm soát rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn và đúng pháp luật.
