Hé lộ chiêu trò lừa đảo 20 tỷ từ cựu nhân viên ngân hàng VIB để đầu tư bất động sản và tiền ảo

Từ năm 2019 đến năm 2023, Hưng hoạt động tại Ngân hàng VIB, đồng thời tham gia đầu tư bất động sản và các sàn giao dịch trực tuyến. Ban đầu, những khoản đầu tư này mang lại lợi nhuận, khiến Hưng tiếp tục vay mượn để mở rộng quy mô. Tuy nhiên, khi thị trường đi xuống, Hưng rơi vào tình trạng thua lỗ nặng, dẫn đến khoản nợ lên đến 20 tỷ đồng, với lãi suất hàng tháng khoảng 80 triệu đồng.

Để xoay xở, Hưng đã dựng lên câu chuyện cần làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách hàng để vay tiền từ nhiều cá nhân khác. Đỉnh điểm, Hưng làm giả các tài liệu ngân hàng, trình ký lãnh đạo để giải ngân 4,7 tỷ đồng vào tài khoản của hai người thân và sau đó chuyển lại cho chính mình.

Hành vi gian dối này bị Ngân hàng VIB phát hiện vào giữa năm 2023, dẫn đến việc sa thải Hưng. Tuy nhiên, trước đó, Hưng đã tiếp tục vay mượn tiền từ nhiều người, trong đó có một người dân huyện Cư M’gar với số tiền 1,5 tỷ đồng, nhưng không còn khả năng chi trả.

Vụ án Phạm Kiều Hưng là hồi chuông cảnh tỉnh về rủi ro khi đặt lòng tin vào những thông tin chưa được kiểm chứng, đặc biệt trong các giao dịch tài chính. Đồng thời, sự việc cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giám sát chặt chẽ các hoạt động nội bộ trong các tổ chức tài chính, ngân hàng.