📅 Đoàn thanh tra tiến hành kiểm tra trực tiếp từ 16/9 đến 1/10/2025. Cả hai doanh nghiệp đều chấp hành tốt nghĩa vụ thuế, niêm yết giá và không có dấu hiệu đầu cơ, nhưng lại để lộ nhiều lỗ hổng trong công tác PCRT.
🪙 Ngọc Thẩm bị phạt hơn 1 tỷ đồng vì loạt sai phạm
🔍 Thanh tra phát hiện công ty không thu thập thông tin khách hàng với 99 giao dịch, và thiếu thông tin ở hơn 1.500 giao dịch khác.
⚠️ Ngoài ra, doanh nghiệp chưa phân loại khách hàng theo rủi ro, chưa đánh giá rủi ro rửa tiền, và không báo cáo 1.662 giao dịch có giá trị lớn theo quy định của Luật PCRT 2022 và Thông tư 09/2023/TT-NHNN.
📄 Với các vi phạm này, Ngọc Thẩm bị xử phạt 1,025 tỷ đồng (Quyết định 41/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025).
✅ Doanh nghiệp đã nộp phạt đầy đủ ngày 13/10/2025.
💎 Ngọc Hải bị phạt 775 triệu đồng vì chưa tuân thủ quy định PCRT
🏢 Doanh nghiệp có vốn điều lệ 200 tỷ đồng, 4 chi nhánh hoạt động tại nhiều tỉnh, nhưng lại chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, và chưa đánh giá rủi ro rửa tiền.
📄 NHNN Khu vực 13 đã ra Quyết định xử phạt 775 triệu đồng (số 42/QĐ-XPHC), công ty đã nộp phạt ngày 17/10/2025.
⚖️ Yêu cầu khắc phục & siết chặt giám sát toàn ngành
📌 Theo NHNN, nguyên nhân chính là thiếu hiểu biết và chưa tuân thủ nghiêm quy định PCRT, đặc biệt ở khâu nhận biết khách hàng, lưu trữ hồ sơ và báo cáo giao dịch.
🔧 Cơ quan thanh tra yêu cầu hai doanh nghiệp hoàn thiện quy trình nội bộ, đào tạo nhân viên, và tăng cường kiểm soát rủi ro.
👀 NHNN Khu vực 13 khẳng định sẽ tiếp tục giám sát chặt các doanh nghiệp vàng, đảm bảo thị trường minh bạch, ổn định và tuân thủ pháp luật.
