UBCKNN xử phạt Amber 410 triệu đồng vì nhiều vi phạm trong hoạt động báo cáo, tuân thủ phòng chống rửa tiền và quản lý tài sản ủy thác

📑 Báo cáo không trung thực về hoạt động tư vấn đầu tư

Trong 6 tháng đầu năm 2025, Amber phát sinh 2 hợp đồng tư vấn đầu tư, nhưng báo cáo gửi UBCKNN không đề cập hoạt động này.
➡️ Mức phạt: 65 triệu đồng

🛑 Không thực hiện nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền

Công ty tiếp tục bị phạt 92,5 triệu đồng vì:

• Không nộp Báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền (2023 – 2024)

• Không nộp Báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền (2023 – 2024)

• Không báo cáo tình hình danh mục đầu tư định kỳ hàng tháng cho một số khách hàng ủy thác

Đây là nhóm vi phạm thuộc diện nghiêm trọng, liên quan trực tiếp đến yêu cầu tuân thủ pháp lý và minh bạch hoạt động quản lý quỹ.

🧾 Thiếu thông tin khách hàng, không cập nhật định kỳ

Amber bị phạt thêm 65 triệu đồng vì:

• Không thu thập đủ thông tin nhận biết khách hàng ủy thác

• Không cập nhật thông tin định kỳ hàng năm

• Không đánh giá, nhận biết khách hàng tư vấn đầu tư trước khi ký hợp đồng

➡️ Những vi phạm này cho thấy quy trình KYC và quản trị rủi ro của công ty còn lỏng lẻo.

🚨 Vi phạm nghiêm trọng nhất: Dùng tài sản ủy thác để cho vay

Công ty bị phạt 187,5 triệu đồng do sử dụng tài sản ủy thác của khách hàng để ký hợp đồng đặt cọc mua cổ phiếu nhằm cho tổ chức và cá nhân vay tiền (vào các ngày 07/5 và 28/5/2025).

Đây là hành vi bị cấm hoàn toàn trong lĩnh vực quản lý quỹ vì ảnh hưởng trực tiếp đến an toàn tài sản nhà đầu tư.

📌 Amber từng bị xử phạt năm 2020

Trước đó, UBCKNN từng phạt Amber 70 triệu đồng vì chậm công bố báo cáo tài chính, biên bản và nghị quyết ĐHĐCĐ cùng nhiều tài liệu quản trị doanh nghiệp khác.

🏢 Thông tin doanh nghiệp: Thành viên hệ sinh thái Amber Holdings

Amber Capital được thành lập năm 2008. Người đứng đầu hiện nay là bà Nghiêm Phương Nhi, đồng thời là Chủ tịch:

• Công ty CP Đầu tư tài chính Hòa An

• Công ty CP Chứng khoán Nhất Việt (VFS)

• CTCP Tái bảo hiểm Alpha

Amber Capital và VFS hiện là hai mảng quan trọng trong hệ sinh thái tài chính của Amber Holdings.

📊 Tình hình kinh doanh: Doanh thu và lợi nhuận tăng mạnh

Tính đến cuối quý 3/2025:

• Tổng tài sản: 69,3 tỷ đồng

• Đầu tư tài chính ngắn hạn: 53,3 tỷ đồng

  • Trong đó: 33,1 tỷ đồng là chứng khoán, phần còn lại là chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi kỳ hạn.

9 tháng 2025:

• Doanh thu thuần: 9,9 tỷ đồng (+10,29%)

• Doanh thu tài chính: 3,7 tỷ đồng (gấp 6 lần cùng kỳ)

• Lợi nhuận sau thuế: 8,6 tỷ đồng (gấp gần 3 lần năm trước)

Dù doanh thu và lợi nhuận tăng mạnh, công ty lại liên tiếp vướng các sai phạm trong khâu báo cáo và quản trị.