Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 18, đưa ra các quy định chi tiết về hoạt động thẻ ngân hàng, bao gồm cả thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng. Trong đó, một số điều khoản sẽ có hiệu lực từ ngày 1/10, bao gồm quy định về thủ tục phát hành thẻ và việc phát hành thẻ qua phương tiện điện tử.
Theo quy định mới, các tổ chức phát hành thẻ phải thu thập thông tin, tài liệu, và dữ liệu sinh trắc học để nhận diện khách hàng cá nhân và đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức. Các tổ chức này cũng phải thực hiện đối chiếu để đảm bảo tính chính xác giữa thông tin sinh trắc học của khách hàng cá nhân hoặc đại diện hợp pháp của tổ chức với dữ liệu sinh trắc học đã được lưu trữ trong thẻ căn cước công dân hoặc các hệ thống lưu trữ khác.
Thông tin nhận diện và các dữ liệu sinh trắc học của khách hàng sẽ được tổ chức phát hành thẻ lưu trữ một cách an toàn, bảo mật, và chi tiết theo thời gian. Những thông tin này bao gồm âm thanh, hình ảnh, bản ghi hình, số điện thoại giao dịch, và nhật ký giao dịch. Quy định này nhằm đảm bảo rằng thông tin được lưu trữ đầy đủ và có thể phục vụ cho việc kiểm tra, giải quyết tranh chấp, khiếu nại, và cung cấp thông tin khi có yêu cầu từ cơ quan quản lý nhà nước.
Các quy định tương tự cũng áp dụng đối với khách hàng đăng ký mở ví điện tử thông qua các phương tiện điện tử. Các tổ chức cung cấp ví điện tử sẽ phải thu thập và xác minh thông tin sinh trắc học của khách hàng cá nhân và người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức.
Ngoài ra, từ tháng 7 năm nay, Ngân hàng Nhà nước đã quy định việc xác thực sinh trắc học lần đầu là bắt buộc đối với các giao dịch chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng trở lên một lần, hoặc từ 20 triệu đồng trong ngày, theo Quyết định 2345.
Thông tư 18 cũng quy định rằng từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học với ngân hàng mới được phép thực hiện giao dịch. Từ ngày 1/7/2025, tài khoản sẽ bị ngừng giao dịch khi căn cước công dân hết hạn.
Theo Dân trí
https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mo-the-atm-vi-dien-tu-truc-tuyen-se-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-20240903000550423.htm
