✅ Hoạt động hiệu quả, đóng góp tích cực cho địa phương
📌 Theo kết luận thanh tra, TPBank TP.HCM qua nhiều năm hoạt động có hiệu quả, đóng góp tích cực vào sự phát triển kinh tế – xã hội của TP.HCM.
🔹 Chi nhánh đã có nhiều nỗ lực trong việc:
-
🏛️ Thực hiện công tác quản trị, điều hành, quản lý rủi ro
-
🔐 Chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
-
🧯 Tuân thủ quy định về an toàn kho quỹ, an ninh – bảo vệ trụ sở, điểm giao dịch
-
📚 Thực hiện các quy định nội bộ của TPBank, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và pháp luật hiện hành
⚠️ Lộ tồn tại trong cấp tín dụng, ngoại hối – kinh doanh vàng
🔍 Bên cạnh kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, vi phạm và hạn chế, tập trung chủ yếu ở:
-
💳 Hoạt động cấp tín dụng:
-
Thẩm định, quyết định cho vay
-
Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay
-
-
💱 Hoạt động ngoại hối – kinh doanh vàng
📌 Đáng chú ý, một số khách hàng vay vốn tại TPBank TP.HCM chưa thực hiện đúng các thỏa thuận, cam kết đã ký trong hợp đồng tín dụng.
📌 Nguyên nhân: không chỉ từ ngân hàng
🧩 Theo Thanh tra NHNN, các tồn tại, sai sót xuất phát từ nhiều phía:
-
❗ Khách hàng vay vốn chưa tuân thủ đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng
-
❗ TPBank TP.HCM chưa thực hiện đầy đủ, đúng quy định nội bộ, quy định của NHNN và pháp luật liên quan
-
❗ Trách nhiệm còn thuộc về:
-
🏢 Trụ sở chính TPBank (trong công tác kiểm tra, giám sát, phê duyệt theo thẩm quyền)
-
👔 Ban Giám đốc chi nhánh, các phòng nghiệp vụ
-
👤 Các cá nhân được giao nhiệm vụ trực tiếp, gắn với từng thời kỳ
-
🛠️ Yêu cầu khắc phục, chấn chỉnh hoạt động
📑 Trên cơ sở kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã:
-
✅ Yêu cầu Trụ sở chính TPBank thực hiện 2 kiến nghị
-
✅ Yêu cầu TPBank TP.HCM thực hiện 5 kiến nghị
🎯 Mục tiêu là khắc phục triệt để các tồn tại, sai sót, vi phạm, đảm bảo chi nhánh hoạt động an toàn – hiệu quả – đúng quy định pháp luật trong thời gian tới.
