Đoàn thanh tra làm việc trực tiếp từ 19/12/2025 đến 10/01/2026.
📌 Những điểm được ghi nhận
Sau 22 năm hoạt động, chi nhánh này:
-
Tuân thủ quy định về lãi suất cho vay
-
Chấp hành quy định về tỷ giá trong kinh doanh ngoại tệ
-
Thực hiện xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng theo quy định
-
Tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố
⚠️ Tuy nhiên, vẫn còn nhiều tồn tại
Kết luận thanh tra chỉ ra một số hạn chế liên quan đến:
-
Công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay
-
Kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng (cho vay, bảo lãnh, chiết khấu)
-
Thu thập hồ sơ vay vốn, hồ sơ chiết khấu
-
Hạch toán ngoại bảng đối với dư nợ lãi phát sinh của khoản nợ đã xử lý rủi ro
-
Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro
Đáng chú ý, có 2 hành vi vi phạm hành chính đã hết thời hiệu xử phạt, được lập biên bản theo quy định.
🎯 Nguyên nhân được chỉ ra
Theo cơ quan thanh tra:
-
Quy trình nội bộ chưa chặt chẽ
-
Chưa cập nhật kịp thời theo quy định mới
-
Một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay
-
Chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ và quy định của NHNN
Trách nhiệm thuộc về Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ và cá nhân liên quan theo từng thời điểm.
📝 7 khuyến nghị, 11 kiến nghị khắc phục
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã:
-
Đưa ra 7 khuyến nghị
-
Yêu cầu thực hiện 11 kiến nghị cụ thể
Mục tiêu là đảm bảo chi nhánh hoạt động an toàn, hiệu quả và giảm thiểu rủi ro tín dụng trong thời gian tới.
