📉 Vàng chưa thấy, tiền chưa trao, nhưng vẫn... tính doanh số!
Theo kết luận thanh tra:
-
Nhân viên Eximbank rút gọn quy trình kiểm đếm vàng và giao nhận tiền.
-
Các giao dịch chỉ nhằm ăn phần chênh lệch giá vàng mà không có vàng thật hay tiền mặt thực sự luân chuyển.
-
Chỉ 3 khách hàng đã chiếm tới 15% doanh số mua bán vàng miếng, liên tục thực hiện giao dịch cùng thời điểm, cùng khối lượng → doanh số bị “thổi phồng ảo”.
🚨 Eximbank vi phạm nghiêm trọng: Rửa tiền, sai hóa đơn, bị phạt 400 triệu!
Loạt lỗi nặng bị chỉ mặt:
-
Không báo cáo giao dịch vàng giá trị lớn đúng quy định → vi phạm phòng chống rửa tiền
-
Không lập hóa đơn hoặc lập sai thời điểm
-
Lãnh đạo và các bộ phận liên quan thiếu kiểm soát, buông lỏng kỷ luật nội bộ
Hậu quả:
-
Bị phạt hành chính 400 triệu đồng
-
Yêu cầu dừng ngay các giao dịch vàng không thực chất
-
Buộc kiểm điểm toàn bộ tổ chức, cá nhân liên quan
📌 NHNN cảnh báo: Giao dịch kiểu “ảo” là sai bản chất!
Ngân hàng Nhà nước khẳng định:
“Các giao dịch mua bán vàng miếng chỉ ký chứng từ, không có giao nhận thực tế là sai bản chất, không được chấp nhận.”
Đồng thời yêu cầu Eximbank:
-
Ngưng toàn bộ giao dịch vàng theo kiểu “quay tay”
-
Tuân thủ chặt chẽ quy định phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
-
Khẩn trương khắc phục sai phạm và xử lý nội bộ
