Kết quả: chưa phát hiện vi phạm đến mức xử lý hình sự, nhưng hàng loạt tồn tại trong quy trình tín dụng và kiểm soát rủi ro đã được chỉ rõ.
📌 Thanh tra tập trung vào những gì?
Theo Thông báo số 104/TB-TTNH (25/02/2026), phạm vi thanh tra gồm:
-
Huy động vốn
-
Cấp tín dụng
-
Xử lý nợ xấu
-
Thu hồi nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro
-
Chấp hành quy định phòng, chống rửa tiền
Thời kỳ thanh tra: từ 01/01/2024 đến thời điểm thanh tra.
⚠️ Những tồn tại bị chỉ ra
Đối với Co-opBank Chi nhánh Ninh Bình, cơ quan thanh tra nêu rõ:
-
Tồn tại trong thẩm định, xét duyệt cho vay
-
Hồ sơ vay vốn chưa đầy đủ, chặt chẽ
-
Giải ngân, kiểm tra – giám sát vốn vay còn hạn chế
-
Quản lý tài sản bảo đảm chưa sát sao
-
Công tác xử lý nợ xấu còn bất cập
Ở cấp toàn hệ thống, Co-opBank còn thiếu sót trong việc ban hành quy định nội bộ liên quan xử lý nợ xấu.
📊 Mức độ vi phạm ra sao?
Thanh tra kết luận:
✔ Chưa phát hiện hành vi vi phạm pháp luật đến mức xử lý
✔ Các tồn tại chưa gây hậu quả nghiêm trọng
Nguyên nhân chủ yếu:
-
Sai sót trong xây dựng và ban hành văn bản nội bộ
-
Một số cán bộ, lãnh đạo chưa thực hiện đầy đủ quy trình tín dụng và xử lý nợ
📑 11 kiến nghị, 2 khuyến nghị
Sau thanh tra:
-
Chi nhánh phải thực hiện 11 kiến nghị
-
Đồng thời nhận 2 khuyến nghị
Trong đó có 1 kiến nghị trực tiếp với Co-opBank nhằm tăng cường kiểm soát và bảo đảm an toàn hoạt động.
🏦 Vị thế chi nhánh
Chi nhánh Ninh Bình được thành lập năm 2013, chuyển đổi từ Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương chi nhánh Ninh Bình.
Hiện có:
-
5 phòng nghiệp vụ
-
3 phòng giao dịch trực thuộc
Dù quy mô không quá lớn so với các ngân hàng thương mại, nhưng với vai trò ngân hàng hợp tác xã – hỗ trợ hệ thống quỹ tín dụng nhân dân, yêu cầu về kiểm soát rủi ro càng phải chặt chẽ.
