Thanh tra NHNN “tuýt còi” KienlongBank Đông Sài Gòn: Hàng loạt sai phạm về cho vay, mất cân đối vốn, yêu cầu rà soát toàn hệ thống

💸 Dư nợ “phình” to, huy động èo uột: Mất cân đối nghiêm trọng!
Kết luận chỉ ra: Huy động vốn tại chi nhánh Đông Sài Gòn ổn định nhưng thấp từ 2020-2022, đến cuối 2023 thì sụt giảm mạnh 📉. Trong khi đó, dư nợ tín dụng tăng đột biến từ 2021-2022 nhờ một khách hàng lớn, đến 30/11/2023 lại “bung” mạnh thêm từ một khoản vay khác. Sự chênh lệch giữa nguồn vốn và dư nợ tiềm ẩn rủi ro lớn cho ngân hàng.

⚠️ Cấp tín dụng “lỏng lẻo”: Sai từ A-Z!
Thanh tra “réo tên” loạt vi phạm: cấp tín dụng cho khách không đủ điều kiện, thẩm định bảo lãnh thiếu chặt chẽ, không kiểm soát đúng quy định việc dùng tiền vay, phân loại nợ và dự phòng rủi ro sai luật 📜. Định giá tài sản đảm bảo, sửa hợp đồng thế chấp cũng “lệch chuẩn”. Đặc biệt, tín dụng tập trung vào vài khách hàng lớn làm rủi ro “treo” cao!

🏦 Ngoại hối “lem nhem”: Không tuân thủ quy định nội bộ!
Ngoài tín dụng, hoạt động kinh doanh ngoại hối và chuyển tiền ra nước ngoài của chi nhánh cũng bị “tuýt còi” 🔥. KienlongBank Đông Sài Gòn chưa thu thập đủ hồ sơ, không tuân thủ trạng thái ngoại hối theo quy định nội bộ, làm tăng nguy cơ vi phạm pháp luật.

💡 NHNN “đánh gục”: Phạt và yêu cầu rà soát 3 dự án BĐS!
Cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm thuộc một số cá nhân tại chi nhánh Đông Sài Gòn và Hội sở KienlongBank, xử phạt hành chính vì cấp tín dụng sai và phân loại tài sản “lệch lạc” ⚖️. NHNN kiến nghị rà soát toàn hệ thống với khách hàng có dư nợ liên quan 3 dự án bất động sản (chưa nêu tên), kiểm tra mục đích vay, tài sản đảm bảo, nguồn trả nợ, và ban hành quy định định giá trái phiếu chặt chẽ hơn.

Nguồn tham khảo thêm: https://vietnambiz.vn/thanh-tra-nhnn-chi-ra-nhieu-sai-pham-trong-cap-tin-dung-tai-kienlongbank-dong-sai-gon-2025228134944344.htm