Thanh tra NHNN công bố kết luận thanh tra ACB Chi nhánh Nghệ An: 'Lơ là' cấp tín dụng, cần cải thiện quy trình cho vay và thu thập hồ sơ đầy đủ trước 31/3

🔍 Hoạt động cấp tín dụng & sau cho vay:

• Chất lượng thẩm định và xét duyệt cho vay:
  • Một số khách hàng được thẩm định và quyết định cho vay chưa chặt chẽ, không đầy đủ theo quy định của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN (đã sửa đổi, bổ sung).
  • Công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay của ACB Nghệ An còn tồn tại hạn chế, nhiều hồ sơ, tài liệu chưa được cập nhật kịp thời.

💰 Hoạt động huy động vốn và giao dịch ngoại tệ:

• Huy động vốn:
  • ACB Nghệ An đã tuân thủ các quy định của NHNN về tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn, cũng như các quy định về huy động USD, theo mức lãi suất mà NHNN quy định.
• Kinh doanh ngoại tệ:
  • Đơn vị đã thực hiện nghiêm túc các quy định về tỷ giá, đối tượng giao dịch và hồ sơ chứng từ mua bán ngoại tệ.

🛡️ Phòng chống rửa tiền & tham nhũng:

• Chống rửa tiền:
  • ACB Nghệ An đã phân công Trưởng Bộ phận vận hành giao dịch ngân quỹ đảm nhiệm công tác nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, và giám sát các giao dịch đáng ngờ theo đúng quy định nội bộ và pháp luật.
• Phòng chống tham nhũng, tội phạm ngân hàng:
  • Đã thành lập và hoàn thiện Quy chế hoạt động của Tiểu ban chỉ đạo PCTN, TP; tuyên truyền, phổ biến pháp luật, giám sát việc thực hiện bộ quy tắc ứng xử đạo đức nghề nghiệp.
  • Trong thời kỳ thanh tra, ACB Nghệ An không phát sinh vụ việc tiêu cực liên quan đến tham nhũng.

⚠️ Yêu cầu từ Thanh tra NHNN:

• Kiểm điểm trách nhiệm:
  • Yêu cầu ACB Nghệ An kiểm điểm trách nhiệm các cá nhân liên quan đến các tồn tại, sai sót đã phát hiện trước ngày 31/1/2025.
• Rà soát và cải thiện quy trình tín dụng:
  • Cần rà soát lại các ứng xử tín dụng để phòng ngừa rủi ro trong hoạt động cho vay, thực hiện các biện pháp khắc phục trước ngày 31/1/2025.
• Thu thập đầy đủ tài liệu:
  • ACB Nghệ An phải thu thập và hoàn thiện đầy đủ các tài liệu, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn trước ngày 31/3/2025.