🔔 Bắt buộc chuyển khoản khi mua bán vàng
📌 Mua, bán vàng miếng từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng
❌ Nếu vẫn giao dịch bằng tiền mặt, người dân có thể bị phạt từ 10 – 20 triệu đồng
👉 Đây là lần đầu tiên Chính phủ quy định mức phạt cụ thể với giao dịch vàng bằng tiền mặt.
Trước đó, tại Nghị định 232/2025/NĐ-CP (hiệu lực từ 10/10/2025), Chính phủ đã yêu cầu bắt buộc chuyển khoản với giao dịch vàng miếng từ 20 triệu đồng nhằm:
-
🔍 Xác thực thông tin khách hàng
-
📊 Tăng minh bạch, chống rửa tiền trong thị trường vàng
⚠️ Các mức phạt đáng chú ý khác
💸 Phạt 10 – 20 triệu đồng:
-
Mua, bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép
-
Dùng vàng làm phương tiện thanh toán
-
Không thanh toán qua tài khoản theo quy định (tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần)
💸 Phạt 30 – 50 triệu đồng:
-
Không niêm yết giá mua – bán vàng công khai
-
Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn
-
Sản xuất vàng miếng không công bố khối lượng, hàm lượng
💸 Phạt 80 – 100 triệu đồng:
-
Mang vàng xuất – nhập cảnh không đúng quy định (ngoài lĩnh vực hải quan)
💸 Phạt 140 – 180 triệu đồng:
-
Kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm trái phép
-
Vi phạm quy định về trạng thái vàng
-
Xuất, nhập khẩu vàng trang sức, vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký
💸 Phạt 200 – 250 triệu đồng:
-
Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai giấy phép
-
Tái phạm kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm
💸 Phạt 250 – 300 triệu đồng:
-
Sản xuất vàng miếng không đúng quy định pháp luật
💸 Phạt nặng nhất 300 – 400 triệu đồng:
-
Kinh doanh, sản xuất vàng miếng không có giấy phép
-
Xuất, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không được cấp phép
-
Hoạt động kinh doanh vàng khác chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép
📌 Lưu ý cho người dân
👉 Khi mua bán vàng giá trị lớn:
-
✅ Luôn thanh toán qua chuyển khoản
-
✅ Chỉ giao dịch với đơn vị được cấp phép
-
❌ Tránh mua bán tiền mặt để không “dính” phạt nặng
