Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, MSB Thái Nguyên cơ bản vẫn chấp hành các quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy trình nội bộ về nhiều mảng quan trọng như: cấp tín dụng, xử lý nợ xấu, huy động vốn, thanh toán điện tử, mở tài khoản, thẻ tín dụng, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tuy nhiên, phần đáng chú ý nằm ở nhóm tồn tại trong hoạt động cho vay.
📌 Cơ quan thanh tra cho biết chi nhánh này còn tồn tại các vấn đề liên quan đến:
- Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn
- Công tác thẩm định và quyết định cho vay
- Quản lý tài sản bảo đảm
- Kiểm tra, giám sát vốn vay
- Việc thu nợ gốc và lãi vay
Đây đều là những khâu khá nhạy cảm trong quy trình tín dụng vì liên quan trực tiếp đến chất lượng khoản vay và khả năng kiểm soát rủi ro nợ xấu.
🔎 Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân xuất phát từ việc một số cá nhân thực hiện nghiệp vụ tại hội sở MSB và chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu đầy đủ quy định pháp luật cũng như quy định nội bộ.
Bên cạnh đó, công tác thẩm định hồ sơ vay và giám sát sau giải ngân được đánh giá là vẫn còn hạn chế ở một số khâu.
Đáng chú ý, ngày 10/4/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ban hành quyết định xử phạt hành chính đối với MSB Thái Nguyên vì hành vi:
⚠️ Thu nợ khoản vay quá hạn không đúng quy định của pháp luật
Mức phạt được đưa ra là 50 triệu đồng.
Cơ quan thanh tra cũng yêu cầu MSB hội sở và chi nhánh Thái Nguyên phải tổ chức kiểm điểm, rút kinh nghiệm và khẩn trương khắc phục các tồn tại đã được nêu trong kết luận.
