Theo Nghị định 340, hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các trường hợp đã được xử lý theo lĩnh vực hải quan, sẽ bị phạt tiền từ 80–100 triệu đồng đối với cá nhân. Mức phạt đối với tổ chức vi phạm cùng hành vi sẽ gấp đôi.
Trong lĩnh vực kinh doanh vàng, nghị định quy định phạt cảnh cáo đối với các hành vi như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt được nâng lên 10–20 triệu đồng.
Ngoài ra, các hành vi không thanh toán mua bán vàng qua tài khoản, không niêm yết công khai giá vàng, hoặc sản xuất vàng miếng không công bố tiêu chuẩn, hàm lượng, khối lượng, không ghi nhãn theo quy định sẽ bị phạt 30–50 triệu đồng.
Đáng chú ý, mức xử phạt tăng mạnh đối với các vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể, sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm có thể bị phạt 200–250 triệu đồng.
Các hành vi như sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép, xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng không được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, hoặc hoạt động kinh doanh vàng khi chưa được cấp phép sẽ bị xử phạt ở mức cao nhất, từ 300–400 triệu đồng.
Không chỉ lĩnh vực vàng, Nghị định 340 cũng siết chặt quản lý mua bán ngoại tệ. Theo đó, mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, nếu giá trị dưới 1.000 USD, sẽ bị cảnh cáo. Các mức phạt tăng dần theo giá trị giao dịch, và có thể lên tới 80–100 triệu đồng nếu giá trị ngoại tệ mua bán từ 100.000 USD trở lên.
Nghị định cũng quy định mức phạt từ 20–150 triệu đồng đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động nhận tiền gửi, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm.
Chính phủ nhấn mạnh, mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân; đối với tổ chức, mức phạt sẽ bằng 2 lần mức phạt áp dụng cho cá nhân có cùng hành vi vi phạm.
