📉 Cấp tín dụng “lệch chuẩn”: Khách lớn, rủi ro cao!
Thanh tra chỉ ra: OCB Bình Dương cấp tín dụng cho khách hàng lớn, tiềm ẩn rủi ro nhưng thiếu quy định nội bộ về “pháp nhân, cá nhân có mối quan hệ rủi ro” 📊. Hồ sơ vay không chặt chẽ: từ thẩm định vốn chưa đủ cơ sở, chứng từ mỏng (chỉ dựa giấy mượn tiền, hợp đồng đặt cọc) đến phân kỳ trả nợ không khớp nguồn thu nhập. Vay tiêu dùng trên 100 triệu chỉ có biên bản giao nhận, ân hạn 12 tháng thiếu căn cứ – “lỗ hổng” rủi ro rõ rệt!
🔍 Kiểm soát “lỏng lẻo”: Ngoại tệ, rửa tiền cũng “lắm drama”!
Chi nhánh “hổng” khâu giám sát: hệ thống T24 chưa tự động theo dõi nợ, thông báo chuyển nợ quá hạn thiếu nội dung, kiểm tra vốn vay và tài chính khách hàng không sâu sát ⚠️. Hoạt động ngoại tệ sai quy định tại Quyết định 1087.01/2023/QĐ-TGĐ về chuyển tiền ra nước ngoài. Phòng chống rửa tiền thì thiếu thông tin nhận biết khách hàng khi mở tài khoản – “điểm yếu” chết người!
💸 “Nguyên nhân đôi đường”: Covid-19 và quản trị yếu!
Thanh tra chỉ rõ: Đại dịch Covid-19, xung đột địa chính là lý do khách quan, nhưng nguyên nhân chủ quan từ OCB nghiêm trọng hơn 😓. Chi nhánh thiếu nhân sự kinh nghiệm, thay đổi lãnh đạo liên tục, hệ thống T24 chưa hoàn thiện, quản lý lỏng lẻo. Hội đồng tín dụng, bộ phận thẩm định, xử lý nợ tại Hội sở và chi nhánh cùng chịu trách nhiệm vì phê duyệt, kiểm soát kém!
💡 NHNN “ra lệnh”: OCB phải rà soát, siết chặt tín dụng!
Cơ quan thanh tra yêu cầu OCB Bình Dương kiểm tra toàn diện: giám sát vốn vay, theo dõi dòng tiền, tình hình tài chính khách hàng, định giá tài sản đảm bảo định kỳ 📋. Hãng phải xây dựng biện pháp thu hồi nợ xấu, kiểm soát rủi ro, nâng chất lượng cho vay. Lãnh đạo OCB, từ Hội sở đến chi nhánh, bị “réo tên” chịu trách nhiệm chỉnh sửa, tránh tái phạm!
Nguồn tham khảo: https://antt.nguoiduatin.vn/cong-bo-ket-luan-thanh-tra-ocb-binh-duong-205250302181746781.htm
