⏰ Có 3 ngày làm việc để cung cấp thông tin
Cơ quan thuế tỉnh Gia Lai mới đây đã có công văn tuyên truyền, đề nghị người nộp thuế thực hiện đúng quy định về cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng.
Theo nội dung được dẫn từ Luật Quản lý thuế 2025 và khoản 2 Điều 98 Thông tư 89/2026, trong vòng 3 ngày làm việc kể từ khi nhận được văn bản yêu cầu của cơ quan thuế, người nộp thuế có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin tài khoản.
Nếu không thực hiện, theo khoản 2 Điều 14 Nghị định 125/2020, người vi phạm có thể bị phạt từ 3–5 triệu đồng. Ngoài nộp phạt, người nộp thuế vẫn bị buộc cung cấp thông tin tài khoản theo yêu cầu.
Điểm cần lưu ý là quy định này không nên hiểu thành tất cả người dân đều phải tự động khai báo tài khoản ngân hàng cho cơ quan thuế trong vòng 3 ngày. Mốc thời gian trên được tính khi người nộp thuế đã nhận được văn bản yêu cầu cung cấp thông tin từ cơ quan thuế.
🔎 Ngành thuế đã có dữ liệu khoảng 250 triệu tài khoản
Ở một chiều khác, quy định mới cũng mở rộng việc chia sẻ dữ liệu giữa ngân hàng, tổ chức tín dụng, đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán với cơ quan thuế.
Theo thông tin được nêu, ngành thuế hiện đã nắm dữ liệu khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó khoảng 200 triệu tài khoản cá nhân.
Thông tin về tài khoản, số dư, dòng tiền và các giao dịch liên quan có thể được sử dụng để phân tích rủi ro thuế. Đặc biệt, những giao dịch có dấu hiệu bất thường có thể trở thành cơ sở để cơ quan chức năng đối chiếu, đánh giá nghĩa vụ thuế của cá nhân, hộ kinh doanh và doanh nghiệp.
Tuy nhiên, cơ quan thuế cho biết việc quản lý không đồng nghĩa mọi giao dịch của mọi cá nhân đều bị kiểm tra một cách máy móc. Hệ thống dữ liệu và AI được sử dụng để phân tích, khoanh vùng những trường hợp có dấu hiệu rủi ro.
Với người vừa sử dụng một tài khoản để nhận tiền kinh doanh, vừa phục vụ các giao dịch cá nhân, dòng tiền có thể được phân tích, đối chiếu và người nộp thuế có thể phải giải trình khi cần thiết.
