Kết quả thanh tra cho thấy, trong giai đoạn từ đầu năm 2023 đến cuối tháng 10/2025, dù hoạt động trong tình trạng bị kiểm soát đặc biệt, MBV Bình Dương vẫn duy trì được hoạt động và cơ bản tuân thủ các quy định nội bộ cũng như quy định của cơ quan quản lý. 📊
⚠️ Lỗ hổng trong thẩm định và quản lý tín dụng
Bên cạnh những mặt tích cực, cơ quan thanh tra ghi nhận một số hạn chế đáng chú ý trong công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay. Quy trình kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa thực sự chặt chẽ, trong khi việc thu thập hồ sơ, tài liệu phục vụ đánh giá khách hàng vẫn còn thiếu sót.
Những điểm yếu này cho thấy công tác quản trị rủi ro tín dụng tại chi nhánh chưa theo kịp yêu cầu, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh nợ xấu hoặc sai lệch trong đánh giá chất lượng khoản vay. 💳
💱 Sai sót trong hoạt động mua bán ngoại tệ
Không chỉ dừng lại ở mảng tín dụng, hoạt động mua bán ngoại tệ tại MBV Bình Dương cũng được xác định có một số sai sót trong quá trình thực hiện.
Dù chưa được đánh giá là vi phạm nghiêm trọng, nhưng các tồn tại này phản ánh việc tuân thủ quy trình nghiệp vụ chưa đầy đủ, cần được rà soát và chấn chỉnh nhằm hạn chế rủi ro trong bối cảnh thị trường ngoại hối biến động. 🌐
⚖️ Nguyên nhân chủ yếu đến từ yếu tố chủ quan
Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại, hạn chế tại MBV Bình Dương xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Tuy nhiên, phần lớn nguyên nhân được xác định đến từ việc chi nhánh chưa tuân thủ triệt để các quy định nội bộ cũng như quy định của Ngân hàng Nhà nước và pháp luật liên quan.
Bên cạnh đó, một số cán bộ còn thiếu sự sâu sát trong quản lý và giám sát khoản vay, đồng thời chưa chú trọng đầy đủ đến việc hoàn thiện hồ sơ, chứng từ phục vụ công tác kiểm tra, kiểm soát. ⚠️
📌 Trách nhiệm thuộc về lãnh đạo và các bộ phận liên quan
Kết luận thanh tra cũng nêu rõ trách nhiệm không chỉ thuộc về các cá nhân trực tiếp thực hiện nghiệp vụ mà còn liên quan đến Ban lãnh đạo chi nhánh và các phòng ban chức năng theo từng thời kỳ.
Việc để xảy ra các tồn tại trong hoạt động cho vay và ngoại tệ cho thấy công tác điều hành và kiểm soát nội bộ vẫn còn những khoảng trống cần được khắc phục. 📉
🔧 Yêu cầu khắc phục để đảm bảo an toàn hệ thống
Trên cơ sở đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra một khuyến nghị cùng 8 kiến nghị cụ thể, yêu cầu MBV Bình Dương rà soát, chỉnh sửa và hoàn thiện quy trình nhằm khắc phục các tồn tại đã được chỉ ra.
Mục tiêu là đảm bảo chi nhánh hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật trong thời gian tới, đặc biệt trong bối cảnh vẫn đang chịu sự giám sát chặt chẽ từ cơ quan quản lý.
