Cuộc thanh tra được triển khai theo Quyết định số 204/QĐ-TTRA ngày 22/12/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2, tập trung vào hoạt động kinh doanh vàng và công tác phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp này.
✅ Hoạt động kinh doanh vàng cơ bản đúng quy định
Theo kết luận, SBJ về cơ bản vẫn đáp ứng điều kiện sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ theo quy định.
Doanh nghiệp cũng chấp hành các quy định liên quan đến hoạt động mua bán vàng miếng theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP, đồng thời thực hiện báo cáo định kỳ theo Thông tư 16/2012/TT-NHNN và Thông tư 34/2025/TT-NHNN.
Ngoài ra, phía thanh tra ghi nhận công ty thực hiện đầy đủ chế độ kế toán, hóa đơn chứng từ trong hoạt động kinh doanh vàng.
⚠️ Điểm trừ lớn nằm ở hồ sơ chống rửa tiền
Phần đáng chú ý nhất nằm ở mảng phòng chống rửa tiền.
Dù SBJ đã xây dựng quy trình nội bộ, tổ chức đào tạo, phân loại khách hàng theo rủi ro và rà soát giao dịch, nhưng cơ quan thanh tra vẫn phát hiện sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng (KYC).
Đây là vấn đề khá nhạy cảm trong bối cảnh thị trường vàng đang bị giám sát chặt hơn, đặc biệt sau hàng loạt đợt thanh tra gần đây với các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn.
Ngoài ra, cơ quan thanh tra cũng lưu ý thêm một số tồn tại liên quan đến việc duy trì điều kiện sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ và hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân.
📌 NHNN muốn siết chặt thị trường vàng hơn nữa
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh Khu vực 2 cho biết đã báo cáo lên cơ quan chức năng để phối hợp quản lý các tồn tại phát sinh, qua đó hỗ trợ kiểm soát thị trường vàng tốt hơn.
Động thái này cho thấy cơ quan quản lý đang ngày càng mạnh tay hơn với lĩnh vực vàng — nơi từng xuất hiện nhiều vấn đề liên quan đến đầu cơ, hóa đơn, thuế và phòng chống rửa tiền.
Trước đó, Huy Thanh Jewelry cũng từng bị thanh tra và phát hiện nhiều vi phạm liên quan đến thuế và quy định phòng chống rửa tiền.
💰 SBJ là ai?
SBJ hiện có vốn điều lệ 250 tỷ đồng, do Sacombank sở hữu 100%.
Dù kết luận chưa đề cập mức xử phạt tài chính, nhưng việc bị “réo tên” trong giai đoạn thị trường vàng đang nóng chắc chắn sẽ khiến doanh nghiệp chịu thêm áp lực kiểm soát.
