Theo cảnh báo của Công an tỉnh Đắk Lắk, thời gian gần đây xuất hiện tình trạng một số cá nhân, hộ kinh doanh và tổ chức lợi dụng máy POS để tạo giao dịch mua bán khống nhằm rút tiền mặt, dù thực tế không hề phát sinh hàng hóa hay dịch vụ.
Cách thức thường thấy là quẹt thẻ với giá trị nhất định như một giao dịch mua hàng bình thường. Sau khi giao dịch thành công, khách nhận lại tiền mặt và trả một khoản phí cho bên cung cấp dịch vụ.
⚠️ Đáng lo, những giao dịch “khống” này có thể bị lợi dụng để che giấu nguồn gốc dòng tiền, luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản, thậm chí liên quan đến thẻ bị đánh cắp dữ liệu, tài khoản bị chiếm đoạt hoặc các vụ lừa đảo trực tuyến.
Không chỉ người cung cấp dịch vụ, chủ thẻ tham gia cũng đối mặt nhiều rủi ro: lộ thông tin thẻ, mã bảo mật, khó khiếu nại khi xảy ra tranh chấp, thậm chí có thể bị ngân hàng kiểm soát, khóa hoặc hạn chế sử dụng thẻ nếu phát hiện giao dịch bất thường.
Với các cơ sở kinh doanh, sử dụng POS sai mục đích có thể dẫn đến thu hồi máy, chấm dứt hợp đồng, phong tỏa khoản tiền liên quan để xác minh. Trường hợp có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền, lừa đảo, sử dụng trái phép thông tin tài khoản…, cơ quan chức năng có thể tiến hành điều tra, xác minh. Nếu biết rõ mục đích phạm tội nhưng vẫn tham gia hoặc hỗ trợ, cá nhân liên quan còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự.
👉 Cơ quan chức năng khuyến cáo: POS chỉ nên được sử dụng để thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ có thật. Không tham gia “quẹt thẻ lấy tiền mặt”, rút tiền qua POS hay các giao dịch khống dưới bất kỳ hình thức nào.
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk
