🚨 Điểm nóng: Cá nhân “chạy vàng” nghìn tỷ!
🧾 Một số **cá nhân giao dịch vàng miếng liên tục, với tổng giá trị lên đến hàng nghìn tỷ đồng/năm, nghi có dấu hiệu kinh doanh trá hình.
⛔ TPBank bị chỉ ra không niêm phong vàng gửi giữ hộ, không ghi số series, thậm chí thu phí sai – lập hóa đơn thiếu thông tin.
🧨 Có 1 giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền nhưng TPBank không báo cáo đầy đủ.
⚖️ Hàng loạt vi phạm:
-
Bán vàng trang sức khi chưa có phép
-
Cạnh tranh không lành mạnh với doanh nghiệp khác
-
Kế toán – chứng từ sai sót, không đúng mệnh giá/số lượng
-
Không tuân thủ chế độ báo cáo vàng miếng
-
Vi phạm luật thuế – hóa đơn – phòng chống rửa tiền
💥 TPBank bị phạt 380 triệu đồng, và vụ việc đã chuyển Bộ Công an để điều tra thêm.
📌 Quan điểm của NHNN:
🔍 Dù cá nhân được phép mua bán vàng miếng với tổ chức được cấp phép, nhưng tần suất cao và quy mô hàng nghìn tỷ/năm cho thấy có dấu hiệu kinh doanh cá nhân trá hình.
⛳ NHNN yêu cầu TPBank dừng ngay hoạt động bán vàng trang sức, chấn chỉnh toàn bộ hệ thống, và tuân thủ nghiêm luật phòng chống rửa tiền, thuế, hóa đơn, báo cáo tài chính.
