🌟1. Những điểm được ghi nhận tích cực
-
Tuân thủ quy định về cho vay, bảo lãnh, xử lý nợ xấu.
-
Trích lập dự phòng đúng quy định, xử lý rủi ro hiệu quả.
-
Hoạt động bảo hiểm được thực hiện đúng quy trình, không có khiếu nại từ khách hàng.
-
Công tác phòng chống rửa tiền (bao gồm giao dịch liên quan tiền ảo) được thực hiện đầy đủ.
📌2. Hàng loạt sai sót trong tín dụng
-
Giám sát sử dụng vốn vay chưa chặt, hồ sơ chứng minh mục đích vay còn thiếu.
-
Có trường hợp khách hàng dùng vốn sai mục đích nhưng không bị phát hiện kịp thời.
-
Phân loại nợ sai, kiểm tra sau giải ngân thiếu tính khách quan.
-
Tiền giải ngân có dấu hiệu “quay đầu” về khách hàng ngay sau giải ngân.
⚠️3. Cảnh báo rủi ro từ thực tế kiểm tra
-
Nhiều hồ sơ vay vốn thiếu thông tin khách quan về năng lực tài chính.
-
Một số dự án vay vốn kéo dài không hoàn thành, khách hàng không có doanh thu nhưng vẫn phải gánh chi phí lãi vay.
-
Khả năng trả nợ bị đe dọa nếu khách hàng kê khai gian dối hoặc dùng vốn sai mục đích.
🧾4. Kiến nghị xử lý và hành động tiếp theo
-
Một số hồ sơ được chuyển sang NHNN Khu vực 1 để xử lý theo thẩm quyền.
-
BIDV Dung Quất nhận 5 kiến nghị cụ thể nhằm siết lại quy trình tín dụng, tăng cường hậu kiểm và đảm bảo an toàn hoạt động theo quy định pháp luật.
